サラリーマン600万円借金返済記

1977年生まれ、矢口武司(やぐちたけし)。年収は700万円弱のサラリーマン。株式投資が原因で600万円超の借金。借金返済×資産運用ブログ。 借金の返済状況/節約/iDeCo・WealthNavi・純金による資産運用等の記録。

【WealthNavi】3ヶ月経過後の運用状況を公開!

WealthNavi

2019年2月28日からWealthNaviによる投資をはじめした。約3ヶ月経過後の運用状況(2019年5月25日時点)を公開します。

【目次】

入金状況

  • 2019年2月28日:+10万円(初回入金)
  • 2019年3月12日:+7万円(追加入金)
  • 2019年3月25日:+3万円(追加入金)
  • 2019年3月26日:+1万円(積立入金)
  • 2019年4月26日:-20万円(出金)
  • 2019年4月26日:+1万円(積立入金)
  • 2019年5月23日:+1万円(積立入金)

総入金額 23万円、総出金額20万円(差引き3万円の入金)となっています。

分配金

  • 2019年3月8日:米国債券(AGG) ¥22
  • 2019年3月29日:不動産(IYR) ¥44
  • 2019年4月2日:米国株(VTI) ¥218
  • 2019年4月2日:新興国株(VWO) ¥34
  • 2019年4月5日:日欧株(VEA) ¥219
  • 2019年4月10日:米国債券(AGG) ¥18
  • 2019年5月13日:米国債券(AGG) ¥13

合計570円の分配金を受け取っています。

手数料

  • 2019年4月1日: ¥121
  • 2019年5月7日: ¥159

合計280円の手数料で、分配金から手数料を引くと290円の利益です。

取引状況

リスク許容度3で運用しています。

資産評価額(2019年5月25日時点)

  1. 米国株(VTI):¥10,625(-¥423)
  2. 日欧株(VEA):¥7,538(-¥219)
  3. 新興国株(VWO) :¥2,095(-¥159)
  4. 米国債券(AGG) :¥10,338(-¥104)
  5. 金(GLD):¥2,612(-¥44)
  6. 不動産(IYR):¥1,744(+¥2)
  7. 現金:¥115

合計:¥35,067(+¥443)

これまでの総入金額及び出金額を考慮した評価額は、+5,067円ですが、20万円を出金したり、リスク許容度を変更した関係で、税法上の評価額は443円となっているものと思われます。

おわりに

現時点は、放置状態ですが、6月に支給されるボーナスで追加入金を考えています。