サラリーマン600万円借金返済記

1977年生まれ、矢口武司(やぐちたけし)。年収は700万円弱のサラリーマン。株式投資が原因で600万円超の借金。借金返済×資産運用ブログ。 借金の返済状況/節約/iDeCo・WealthNavi・純金による資産運用等の記録。

【WealthNavi】2ヶ月経過後の運用状況を公開!

WealthNavi

2019年2月28日からWealthNaviによる投資をはじめした。約2ヶ月経過後の運用状況を公開します。

入金状況

4月末時点で、これまでにWealthNaviに22万円入金しています。
一方で、20万円出金しました。

  • 2019年2月28日:+10万円(初回入金)
  • 2019年3月12日:+7万円(追加入金)
  • 2019年3月25日:+3万円(追加入金)
  • 2019年3月26日:+1万円(積立入金)
  • 2019年4月26日:-20万円(出金)
  • 2019年4月26日:+1万円(積立入金)

差引き2万円入金していることになります。

出金した理由は、WealthNaviで3%程度の利益が出ていたこと、ラクオリア創薬の株を購入したかったことの2点です。

分配金

  • 2019年3月8日:米国債券(AGG) ¥22
  • 2019年3月29日:不動産(IYR) ¥44
  • 2019年4月2日:米国株(VTI) ¥218
  • 2019年4月2日:新興国株(VWO) ¥34
  • 2019年4月5日:日欧株(VEA) ¥219
  • 2019年4月10日:米国債券(AGG) ¥18

合計557円の分配金を受け取っています。

手数料

  • 2019年4月1日: ¥121

取引状況

リスク許容度を5から3に変更しています。

最近、株高が継続していますが、5月、6月は下がるような気もしていますので、変更しました。

資産評価額(2019年4月28日時点)

  1. 米国株(VTI):¥7,942
  2. 日欧株(VEA):¥5,561(+¥32)
  3. 新興国株(VWO) :¥1,561
  4. 米国債券(AGG) :¥7,691(+¥2)
  5. 金(GLD):¥1,949(-¥4)
  6. 不動産(IYR):¥1,297(+¥6)
  7. 現金:¥232
  • 合計:¥26,233(+¥723)

これまでの総入金額及び出金額を考慮した評価額は、+6,233円ですが、20万円を出金したり、リスク許容度を変更した関係で、税法上の評価額は723円となっているものと思われます。

おわりに

WealthNaviは手数料が1%と負担は大きいのですが、分配金を考慮すると、負担は大きくはないと言えそうです。

この当たりは半年、1年といったスパンで効果を見ていく必要がありそうです。